CFD Trading gehört zu den bekanntesten Formen des gehebelten Tradings. Mit sogenannten Contracts for Difference können Trader auf steigende und fallende Kurse handeln, ohne den zugrunde liegenden Basiswert tatsächlich kaufen zu müssen. Je nach Broker lassen sich beispielsweise Währungen, Indizes, Aktien, Rohstoffe oder Kryptowährungen über CFDs handeln.
Gerade diese Flexibilität macht CFDs interessant. Gleichzeitig bringt der Handel mit Hebelprodukten erhebliche Risiken mit sich. Kursbewegungen wirken sich nicht nur auf das eingesetzte Kapital, sondern auf den gesamten gehebelten Positionswert aus.
Wer CFD Trading lernen möchte, sollte deshalb nicht mit der Frage beginnen, welchen Hebel ein Broker anbietet oder welche Strategie angeblich die höchsten Gewinne verspricht. Entscheidend ist zunächst, wie CFDs funktionieren, welche Kosten entstehen und wie sich das Risiko kontrollieren lässt.
Was ist CFD Trading?
CFD steht für Contract for Difference, auf Deutsch Differenzkontrakt. Beim CFD Trading schließt der Trader einen Vertrag mit dem Broker ab, bei dem die Differenz zwischen Eröffnungs- und Schließungskurs des gehandelten Instruments abgerechnet wird.
Der Trader besitzt den zugrunde liegenden Vermögenswert dabei normalerweise nicht.
Wenn beispielsweise ein Trader einen DAX-CFD kauft und der DAX anschließend steigt, kann er von dieser Kursbewegung profitieren. Fällt der Index dagegen, entsteht ein Verlust.
Das funktioniert auch in die andere Richtung. Mit einem Short-CFD kann ein Trader auf fallende Kurse setzen.
Genau diese Möglichkeit unterscheidet CFDs von vielen klassischen Anlageformen. Bei einem herkömmlichen Aktienkauf wird normalerweise darauf spekuliert, dass die Aktie im Wert steigt. Beim CFD Trading können dagegen sowohl steigende als auch fallende Märkte gehandelt werden.
Wie funktioniert CFD Trading?
Das Grundprinzip von CFDs ist relativ einfach.
Ein Trader wählt zunächst einen Markt und entscheidet, ob er auf steigende oder fallende Kurse setzen möchte. Anschließend wird eine Position eröffnet.
Bei einer Long-Position profitiert der Trader grundsätzlich von steigenden Kursen. Bei einer Short-Position profitiert er grundsätzlich von fallenden Kursen.
Die Differenz zwischen dem Preis bei Eröffnung und dem Preis bei Schließung bestimmt – vereinfacht betrachtet – das Ergebnis der Position.
Dabei spielen jedoch zusätzlich Handelskosten eine Rolle. Dazu gehören beispielsweise Spread, Kommissionen oder Finanzierungskosten.
Durch den Hebel muss außerdem nicht der gesamte Positionswert als Kapital hinterlegt werden.
Genau dieser Punkt macht CFD Trading attraktiv – und gleichzeitig riskant.
Was ist der Hebel beim CFD Trading?
Der Hebel ermöglicht es, eine Position mit weniger Kapital zu kontrollieren, als der gesamte Positionswert beträgt.
Angenommen, ein Trader möchte eine Position im Wert von 10.000 Euro handeln. Ohne Hebel müsste grundsätzlich der komplette Betrag eingesetzt werden.
Bei einem Hebel von 1:10 wäre dagegen vereinfacht eine Margin von 1.000 Euro erforderlich.
Die Position bleibt trotzdem 10.000 Euro groß.
Das ist entscheidend für das Verständnis von CFDs.
Der Hebel reduziert nicht automatisch das Risiko der Position. Er reduziert lediglich den Kapitalbetrag, der für die Eröffnung erforderlich ist.
Bewegt sich der Markt gegen den Trader, berechnet sich der Verlust auf Basis der tatsächlichen Positionsgröße.
CFD Trading mit hohem Hebel
Internationale Broker werben teilweise mit sehr hohen Hebeln wie 1:100, 1:500 oder noch mehr.
Für deutsche und andere EU-Retailkunden gelten jedoch regulatorische Beschränkungen. Bei Major-Währungspaaren liegt der maximale Hebel im europäischen Retail-CFD-Handel grundsätzlich bei 1:30.
Damit soll verhindert werden, dass Privatanleger mit sehr kleinen Marginbeträgen überproportional große Positionen eröffnen.
Ein hoher maximaler Hebel ist deshalb nicht automatisch ein Vorteil. Entscheidend ist, wie viel Hebel tatsächlich eingesetzt wird.
Ein Trader kann beispielsweise einen sehr hohen maximalen Hebel zur Verfügung haben und trotzdem nur eine kleine Position im Verhältnis zu seinem Konto handeln.
Was ist die Margin beim CFD Trading?
Die Margin ist vereinfacht die Sicherheitsleistung, die für eine gehebelte Position erforderlich ist.
Je höher der eingesetzte Hebel, desto geringer kann die erforderliche Margin im Verhältnis zum Positionswert sein.
Das kann dem Trader ermöglichen, Kapital für andere Positionen verfügbar zu halten.
Gleichzeitig kann genau diese Eigenschaft zum Problem werden.
Wenn ein Trader aufgrund der niedrigen Margin immer weitere Positionen eröffnet, kann die gesamte Marktexponierung schnell sehr groß werden.
Deshalb sollte freie Margin niemals mit „freiem Risikobudget“ verwechselt werden.
Long und Short beim CFD Trading
Eine der größten Besonderheiten beim CFD Trading ist die Möglichkeit, relativ einfach sowohl Long als auch Short zu handeln.
Bei einem Long Trade erwartet der Trader steigende Kurse.
Bei einem Short Trade erwartet er fallende Kurse.
Ein Beispiel: Der DAX steht bei 18.000 Punkten und ein Trader erwartet einen weiteren Anstieg. Er eröffnet eine Long-Position. Steigt der DAX auf 18.100 Punkte, entsteht bei entsprechender Positionsgröße ein Gewinn.
Erwartet der Trader dagegen einen fallenden Markt, kann er eine Short-Position eröffnen. Fällt der DAX von 18.000 auf 17.900 Punkte, profitiert die Position entsprechend.
Dadurch lassen sich unterschiedliche Marktphasen handeln.
Welche Märkte kann man mit CFDs handeln?
CFDs werden für zahlreiche Märkte angeboten.
Besonders verbreitet sind Forex, Aktienindizes, Einzelaktien, Rohstoffe und Kryptowährungen. Je nach Broker können zusätzlich weitere Märkte verfügbar sein.
Forex-CFDs ermöglichen den Handel von Währungspaaren wie EUR/USD oder GBP/USD.
Bei Index-CFDs können Trader beispielsweise DAX, S&P 500 oder Nasdaq handeln.
Aktien-CFDs bilden die Kursentwicklung einzelner Unternehmen ab.
Bei Rohstoffen gehören Gold und Öl zu den häufig gehandelten Märkten.
Welche Instrumente tatsächlich verfügbar sind, hängt vom jeweiligen Broker und vom regulatorischen Rahmen ab.
CFD Trading mit Forex
Forex und CFD Trading werden häufig gemeinsam genannt.
Beim Forex Trading spekuliert der Trader auf Veränderungen von Wechselkursen. Bei einem Forex-CFD wird die entsprechende Position über einen Differenzkontrakt umgesetzt.
Währungspaare wie EUR/USD gehören zu den liquidesten Märkten.
Für kurzfristige Trader spielen deshalb Spread und Orderausführung eine wichtige Rolle.
Wer viele Trades durchführt, sollte besonders darauf achten, wie hoch die tatsächlichen Kosten pro Trade sind.
CFD Trading mit dem DAX
Der DAX gehört zu den beliebtesten Indexmärkten für CFD Trader.
Ein DAX-CFD ermöglicht es, auf steigende oder fallende Bewegungen des deutschen Leitindex zu spekulieren.
Besonders Daytrader nutzen den DAX, weil sich innerhalb eines Handelstages teilweise deutliche Bewegungen entwickeln.
Allerdings bedeutet eine hohe Volatilität auch höhere Risiken.
Wer mit Hebel handelt, sollte deshalb die Positionsgröße an das eigene Konto und den geplanten Stop Loss anpassen.
CFD Trading mit Nasdaq
Auch der Nasdaq ist bei kurzfristigen Tradern sehr beliebt.
Der US-Technologieindex kann teilweise starke Bewegungen innerhalb kurzer Zeit zeigen.
Dadurch entstehen interessante Trading-Chancen, gleichzeitig können sich Verluste ebenfalls schnell entwickeln.
Besonders beim Nasdaq sollte deshalb darauf geachtet werden, dass die Positionsgröße nicht ausschließlich anhand der verfügbaren Margin gewählt wird.
CFD Trading mit Gold
Gold gehört ebenfalls zu den häufig gehandelten CFD-Märkten.
Der Goldpreis reagiert unter anderem auf Zinsen, Inflation, den US-Dollar und geopolitische Entwicklungen.
Dadurch kann Gold teilweise erhebliche Bewegungen entwickeln.
Für Trader bedeutet das interessante Chancen, aber auch ein erhöhtes Risiko bei zu großen Positionen.
Gerade beim Gold Trading sollte die tatsächliche Volatilität des Marktes berücksichtigt werden.
CFD Trading mit Aktien
Mit Aktien-CFDs können Trader auf die Kursentwicklung einzelner Unternehmen spekulieren.
Dabei muss die Aktie nicht tatsächlich gekauft werden.
Ein Vorteil kann die Möglichkeit sein, sowohl Long als auch Short zu handeln.
Allerdings können bei länger gehaltenen Positionen Finanzierungskosten entstehen.
Außerdem können Unternehmensereignisse wie Quartalszahlen oder überraschende Nachrichten starke Kursbewegungen auslösen.
CFD Trading mit Kryptowährungen
Einige Broker ermöglichen auch den Handel von Kryptowährungen über CFDs.
Dabei wird nicht unbedingt die Kryptowährung selbst gekauft.
Stattdessen wird die Kursentwicklung des jeweiligen Instruments gehandelt.
Kryptomärkte können sehr volatil sein. Durch den zusätzlichen Hebel können daraus erhebliche Schwankungen im Tradingkonto entstehen.
Wer Kryptowährungen über CFDs handelt, sollte deshalb besonders auf die Positionsgröße und das Risiko achten.
Welche CFD Trading Strategien gibt es?
Beim CFD Trading kommen unterschiedliche Strategien zum Einsatz.
Zu den bekannten Ansätzen gehören Trendfolge, Breakout Trading, Pullback Trading, Price Action, Scalping, Daytrading und Swing Trading.
Keine dieser Strategien funktioniert automatisch in jeder Marktphase.
Eine Trendfolgestrategie kann beispielsweise in einem starken Trend sehr gut funktionieren, während sie in einer engen Seitwärtsbewegung viele Fehlsignale erzeugen kann.
Deshalb ist es wichtiger, eine Strategie und ihre Bedingungen wirklich zu verstehen, als ständig nach dem nächsten vermeintlich besseren System zu suchen.
CFD Daytrading
Beim CFD Daytrading werden Positionen innerhalb eines Handelstages eröffnet und wieder geschlossen.
Trader versuchen dabei, kurzfristige Bewegungen auszunutzen.
Der Vorteil besteht darin, dass Positionen nicht zwingend über Nacht gehalten werden müssen.
Gleichzeitig erfordert Daytrading einen klaren Prozess.
Wer ständig neue Setups sucht, kann schnell ins Overtrading geraten.
Ein guter Daytrader weiß deshalb nicht nur, wann er handeln darf.
Er weiß auch, wann kein Trade sinnvoll ist.
CFD Scalping
Beim Scalping werden meist sehr kurzfristige Bewegungen gehandelt.
Positionen können nur wenige Sekunden oder Minuten bestehen.
Dadurch spielt die Kostenstruktur des Brokers eine besonders große Rolle.
Spread, Kommission und Slippage können bei einer großen Anzahl kleiner Trades einen erheblichen Einfluss auf das Gesamtergebnis haben.
Eine Scalping-Strategie benötigt deshalb nicht nur ein gutes Setup, sondern auch passende Handelsbedingungen.
CFD Swing Trading
Beim Swing Trading werden Positionen normalerweise mehrere Tage oder teilweise Wochen gehalten.
Trader versuchen, größere Bewegungen innerhalb eines Trends oder einer Marktstruktur zu nutzen.
Dadurch ist die Anzahl der Trades häufig geringer als beim Daytrading.
Dafür müssen Trader größere zwischenzeitliche Schwankungen aushalten können.
Auch Finanzierungskosten können bei länger gehaltenen CFD-Positionen relevant werden.
Technische Analyse beim CFD Trading
Die technische Analyse spielt beim CFD Trading eine wichtige Rolle.
Trader untersuchen dabei beispielsweise Kursverläufe, Marktstruktur, Unterstützungen und Widerstände, Trends oder bestimmte Chartformationen.
Auch technische Indikatoren wie RSI, MACD oder gleitende Durchschnitte werden häufig eingesetzt.
Das Ziel besteht nicht darin, die Zukunft exakt vorherzusagen.
Technische Analyse liefert vielmehr einen Rahmen, um mögliche Szenarien zu definieren.
Ein professioneller Ansatz sollte deshalb immer auch berücksichtigen, was passiert, wenn die eigene Markterwartung falsch ist.
Trading ohne Indikatoren
CFD Trading funktioniert auch ohne technische Indikatoren.
Viele Trader konzentrieren sich ausschließlich auf die Preisbewegung und Marktstruktur.
Dabei werden beispielsweise Hochs, Tiefs, Breakouts und wichtige Preisbereiche analysiert.
Dieser Ansatz wird häufig als Price Action Trading bezeichnet.
Ob Indikatoren sinnvoll sind oder nicht, hängt vom jeweiligen Trading-System ab.
Ein Chart mit zehn Indikatoren ist nicht automatisch besser als ein minimalistischer Chart.
Entscheidend ist, ob die verwendeten Informationen tatsächlich zu besseren Entscheidungen führen.
Risikomanagement beim CFD Trading
Das Risikomanagement gehört zu den wichtigsten Bestandteilen des CFD Tradings.
Durch den Hebel können bereits kleine Marktbewegungen zu verhältnismäßig großen Gewinnen oder Verlusten führen.
Deshalb sollte vor jedem Trade feststehen, wie viel Kapital maximal riskiert werden soll.
Der Stop Loss kann dabei helfen, das Verlustrisiko einer einzelnen Position zu begrenzen.
Allerdings ist ein Stop Loss keine Garantie für eine bestimmte Ausführung bei extremen Marktbewegungen.
Die Positionsgröße sollte daher so gewählt werden, dass auch unerwartete Marktbewegungen das Konto nicht übermäßig belasten.
Die richtige Positionsgröße beim CFD Trading
Die Positionsgröße sollte nicht danach gewählt werden, wie viel der Broker maximal zulässt.
Sie sollte sich aus dem verfügbaren Kapital, dem gewünschten Risiko und dem Abstand zum Stop Loss ergeben.
Wenn ein Trader beispielsweise maximal 100 Euro riskieren möchte und der Stop Loss einen Verlust von 50 Euro pro Einheit verursachen würde, muss die Position entsprechend klein gewählt werden.
Damit wird das Risiko vor dem Trade definiert.
Genau diese Denkweise unterscheidet strukturiertes Trading von der Entscheidung:
„Wie groß kann ich diese Position maximal handeln?“
Stop Loss beim CFD Trading
Ein Stop Loss soll eine Position schließen, wenn sich der Markt entgegen der ursprünglichen Annahme entwickelt.
Dabei sollte der Stop nicht willkürlich möglichst eng gesetzt werden.
Ein zu enger Stop kann dazu führen, dass normale Marktschwankungen die Position beenden, bevor sich die eigentliche Bewegung entwickelt.
Ein zu weiter Stop erhöht dagegen den möglichen Verlust.
Der Stop Loss sollte deshalb zur Marktstruktur und zur Strategie passen.
Anschließend wird die Positionsgröße so angepasst, dass das gewünschte Risiko eingehalten wird.
Take Profit beim CFD Trading
Der Take Profit definiert ein Kursniveau, an dem ein Trade automatisch geschlossen werden kann, wenn sich der Markt wie erwartet entwickelt.
Dabei gibt es unterschiedliche Ansätze.
Ein Trader kann ein festes Kursziel verwenden, ein bestimmtes Chance-Risiko-Verhältnis anstreben oder die Position anhand der Marktstruktur schließen.
Entscheidend ist, dass die Ausstiegslogik bereits vor dem Trade bekannt ist.
Wer erst während einer laufenden Position entscheidet, wann er aussteigen möchte, läuft Gefahr, seine Entscheidungen von Angst und Gier beeinflussen zu lassen.
Was kostet CFD Trading?
CFD Trading ist nicht kostenlos.
Zu den wichtigsten Kosten gehören Spreads, Kommissionen und Finanzierungskosten.
Der Spread ist die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis.
Bei bestimmten Kontomodellen kann zusätzlich eine Kommission pro Trade berechnet werden.
Wer eine Position über Nacht hält, kann außerdem Finanzierungskosten zahlen.
Welche Kosten tatsächlich entstehen, hängt vom Broker, Instrument, Kontotyp und Handelsstil ab.
Spread beim CFD Trading
Der Spread gehört zu den unmittelbarsten Kosten eines Trades.
Je kleiner der Spread, desto geringer ist der anfängliche Abstand zwischen Kauf- und Verkaufspreis.
Für Scalper und aktive Daytrader ist das besonders wichtig.
Ein Trader sollte allerdings nicht nur auf den beworbenen Spread achten.
Bei einem Raw-Spread-Konto kann beispielsweise ein sehr niedriger Spread mit einer zusätzlichen Kommission kombiniert werden.
Entscheidend sind deshalb die Gesamtkosten pro Trade.
CFD Broker
Die Wahl des Brokers kann die Trading-Bedingungen erheblich beeinflussen.
Beim Vergleich sollten nicht nur Gebühren und Spreads berücksichtigt werden.
Auch Regulierung, Orderausführung, Handelsplattform, verfügbare Märkte und Kundenservice spielen eine Rolle.
Für deutsche Trader ist außerdem wichtig, welche konkrete Gesellschaft das Konto führt und welcher regulatorische Rahmen gilt.
Ein internationaler Broker kann unterschiedliche Gesellschaften für verschiedene Länder verwenden.
Deshalb sollte ein Brokervergleich immer auf das konkrete Angebot für den eigenen Wohnsitz bezogen werden.
CFD Trading mit MetaTrader
MetaTrader 4 und MetaTrader 5 gehören zu den bekanntesten Handelsplattformen im Forex- und CFD-Bereich.
Sie ermöglichen unter anderem die Analyse von Charts, das Platzieren von Orders und die Nutzung technischer Indikatoren.
MT5 bietet darüber hinaus weitere Funktionen und unterstützt verschiedene Märkte.
Welche Plattform besser geeignet ist, hängt vom Broker und vom persönlichen Trading-Ansatz ab.
Wer automatisierte Strategien einsetzen möchte, sollte zusätzlich darauf achten, ob die verwendeten Expert Advisors mit MT4 oder MT5 kompatibel sind.
CFD Trading lernen
Wer CFD Trading lernen möchte, sollte nicht versuchen, möglichst schnell möglichst viele Strategien zu lernen.
Ein besserer Ansatz besteht darin, zunächst die Grundlagen zu verstehen.
Dazu gehören Marktmechanik, Hebel, Margin, Orderarten, Spread und Risikomanagement.
Erst danach sollte eine konkrete Trading-Strategie ausgewählt und getestet werden.
Besonders wichtig ist dabei die Fähigkeit, zwischen Analyse und Ausführung zu unterscheiden.
Eine gute Marktanalyse bedeutet noch nicht automatisch, dass ein guter Trade entsteht.
Der Einstieg muss genauso geplant sein wie Stop Loss, Positionsgröße und Ausstieg.
Demo Trading beim CFD Trading
Ein Demokonto ermöglicht es, Trading ohne reales finanzielles Risiko zu üben.
Es eignet sich besonders dafür, die Handelsplattform kennenzulernen und eine Strategie unter simulierten Bedingungen zu testen.
Demo Trading hat allerdings eine wichtige Grenze:
Es ist psychologisch nicht dasselbe wie echtes Trading.
Ein Verlust von 500 Euro auf einem Demokonto fühlt sich anders an als ein realer Verlust.
Deshalb kann nach einer ausreichenden Testphase ein sehr kleines Live-Konto sinnvoll sein, sofern die Strategie und das Risikomanagement bereits klar definiert sind.
Backtesting von CFD Strategien
Backtesting bedeutet, eine Trading-Strategie anhand historischer Marktdaten zu überprüfen.
Dabei kann untersucht werden, wie sich ein regelbasierter Ansatz in verschiedenen Marktphasen entwickelt hätte.
Ein guter Backtest betrachtet nicht nur die Trefferquote.
Auch Drawdown, durchschnittlicher Gewinn und Verlust, Trade-Anzahl und Kosten sollten berücksichtigt werden.
Ein Backtest ist jedoch kein Beweis für zukünftige Profitabilität.
Eine Strategie kann in der Vergangenheit funktionieren und sich unter veränderten Marktbedingungen anders entwickeln.
CFD Trading und Trading Psychologie
Viele Trader unterschätzen den psychologischen Faktor.
Eine Strategie kann auf dem Papier funktionieren und trotzdem in der Praxis scheitern, wenn der Trader seine eigenen Regeln nicht einhält.
Nach einem Verlust wird der Stop verschoben.
Nach mehreren Gewinnen wird die Positionsgröße erhöht.
Ein verpasster Einstieg führt zum Hinterherlaufen.
Genau solche Verhaltensmuster können das Ergebnis stärker beeinflussen als die eigentliche Strategie.
Deshalb gehört Trading Psychologie genauso zum CFD Trading wie Chartanalyse und Risikomanagement.
Overtrading beim CFD Trading
Durch die große Anzahl verfügbarer Märkte besteht beim CFD Trading ein besonderes Risiko für Overtrading.
Es gibt praktisch immer irgendwo eine Bewegung.
Wer auf DAX, Nasdaq, Gold, Forex und mehrere Aktien gleichzeitig schaut, findet ständig neue vermeintliche Chancen.
Das bedeutet aber nicht, dass diese Chancen gehandelt werden müssen.
Ein guter Trading-Prozess definiert deshalb nicht nur die Bedingungen für einen Einstieg.
Er definiert auch, wann der Trader den Markt bewusst ignoriert.
Vorteile von CFD Trading
CFDs bieten mehrere Eigenschaften, die sie für aktive Trader interessant machen.
Dazu gehört insbesondere die Möglichkeit, sowohl Long als auch Short zu handeln. Außerdem können Trader mit vergleichsweise wenig Kapital größere Positionen kontrollieren.
Hinzu kommt die große Auswahl an Märkten.
Je nach Broker können Trader verschiedene Anlageklassen über eine gemeinsame Handelsplattform beobachten und handeln.
Diese Flexibilität ist einer der Gründe, warum CFDs bei kurzfristig orientierten Tradern beliebt sind.
Risiken von CFD Trading
Die gleichen Eigenschaften, die CFDs attraktiv machen, können gleichzeitig das Risiko erhöhen.
Der Hebel verstärkt die Auswirkungen von Kursbewegungen auf das eingesetzte Kapital.
Ein Trader kann deshalb nicht nur schnell Gewinne erzielen, sondern auch schnell Verluste erleiden.
Besonders problematisch wird es, wenn die Positionsgröße nicht zum Konto passt.
Hinzu kommen Marktbewegungen, Slippage, Finanzierungskosten und mögliche Ausweitungen des Spreads.
CFD Trading sollte deshalb nicht mit einem schnellen Weg zu hohen Gewinnen verwechselt werden.
Für wen eignet sich CFD Trading?
CFD Trading kann für erfahrene Trader interessant sein, die kurzfristige Marktbewegungen handeln möchten und sich mit Hebelprodukten sowie deren Risiken auseinandergesetzt haben.
Es ist dagegen keine einfache Abkürzung für Anleger, die ohne Erfahrung schnell Geld verdienen möchten.
Wer CFDs handeln möchte, sollte die Funktionsweise der Produkte verstehen und sich mit dem eigenen Risikoprofil auseinandersetzen.
Insbesondere der Einsatz von Hebel sollte bewusst erfolgen.
CFD Trading vs. Aktien kaufen
Beim klassischen Aktienkauf wird tatsächlich eine Aktie erworben.
Beim CFD Trading wird dagegen lediglich die Kursbewegung über einen Differenzkontrakt gehandelt.
Das kann Vorteile haben, beispielsweise die Möglichkeit, Short-Positionen zu eröffnen oder mit Hebel zu handeln.
Gleichzeitig entstehen bei CFDs andere Risiken und Kosten.
Wer langfristig investieren möchte, hat deshalb eine andere Ausgangssituation als ein Trader, der kurzfristige Bewegungen handeln möchte.
CFDs sind grundsätzlich eher für aktives Trading als für klassisches langfristiges Buy-and-Hold-Investieren konzipiert.
CFD Trading vs. Forex Trading
Forex Trading und CFD Trading werden häufig miteinander verbunden, sind aber nicht exakt dasselbe.
Forex bezeichnet den Handel von Währungen.
CFDs sind dagegen eine Produktform, über die unterschiedliche Märkte gehandelt werden können.
Ein Trader kann beispielsweise einen Forex-CFD handeln, aber auch einen Index-CFD oder einen Aktien-CFD.
Der Begriff CFD beschreibt damit in erster Linie die Konstruktion des Finanzprodukts, während Forex die gehandelte Anlageklasse bezeichnet.
CFD Trading seriös?
CFD Trading ist ein etabliertes Finanzprodukt und wird von zahlreichen regulierten Brokern angeboten.
Das bedeutet jedoch nicht, dass jeder Anbieter seriös ist oder dass jeder Trader damit automatisch erfolgreich sein wird.
Bei der Auswahl eines Brokers sollte deshalb die Regulierung überprüft werden.
Außerdem sollte klar sein, welche Gesellschaft Vertragspartner ist und welche Bedingungen für das konkrete Konto gelten.
Seriosität sollte nicht anhand von Werbeversprechen wie „schnell reich“, „garantierte Gewinne“ oder „sichere Rendite“ beurteilt werden.
Solche Versprechen sind gerade beim Trading ein Warnsignal.
Wie wird man beim CFD Trading profitabel?
Es gibt keinen garantierten Weg zur Profitabilität.
Wer dauerhaft erfolgreich handeln möchte, benötigt einen nachvollziehbaren Prozess.
Dazu gehören eine getestete Strategie, konsequentes Risikomanagement, kontrollierte Positionsgrößen und die Fähigkeit, die eigenen Regeln auch unter Druck einzuhalten.
Ebenso wichtig ist die Auswertung vergangener Trades.
Ein Trading Journal kann dabei helfen, Fehler und wiederkehrende Muster zu erkennen.
Die entscheidende Frage lautet nicht:
„Wie viel habe ich heute verdient?“
Sondern:
„Habe ich heute meinen Prozess eingehalten?“
Fazit: CFD Trading
CFD Trading ermöglicht es, auf steigende und fallende Kurse zahlreicher Märkte zu handeln. Durch den Hebel können Trader mit vergleichsweise wenig Kapital größere Positionen kontrollieren. Genau diese Eigenschaft macht CFDs attraktiv – erhöht aber gleichzeitig das Risiko.
Wer CFDs handeln möchte, sollte deshalb zunächst verstehen, wie Hebel, Margin, Spread und Finanzierungskosten funktionieren. Erst danach sollte die Auswahl einer Trading-Strategie folgen.
Ob Trendfolge, Breakout Trading, Price Action, Scalping, Daytrading oder Swing Trading: Keine Strategie funktioniert dauerhaft unter allen Marktbedingungen. Entscheidend ist, einen klaren Ansatz zu entwickeln, ihn zu testen und konsequent umzusetzen.
Besonders wichtig ist das Risikomanagement. Die Positionsgröße sollte sich nicht danach richten, wie viel der Broker maximal ermöglicht. Sie sollte aus dem gewünschten Risiko und der konkreten Marktsituation abgeleitet werden.
CFD Trading ist damit weniger eine Frage des perfekten Einstiegs als eine Frage eines funktionierenden Gesamtprozesses.
Eine gute Strategie ohne Risikomanagement kann scheitern. Ein guter Broker ohne klare Strategie ebenfalls. Und selbst eine funktionierende Strategie bringt wenig, wenn der Trader sie im entscheidenden Moment nicht umsetzt.
Wer CFD Trading ernsthaft betreiben möchte, sollte deshalb nicht nach dem einen perfekten Indikator oder dem nächsten schnellen Gewinn suchen.
Das Ziel sollte ein klarer, testbarer und wiederholbarer Trading-Prozess sein.